Documentación disponible a efectos exclusivamente informativos
GRUPO JOMAR®
*SGC – SISTEMA DE GARANTÍA DE CALIDAD
Aprobado el 26 mayo 2017
Activo desde 01 junio 2017
Introducción
*SGC – SISTEMA DE GARANTÍA DE CALIDAD, es el conjunto de procedimientos documentados necesarios para implantar la Gestión de la Calidad, partiendo de una estructura organizativa y de unos recursos necesarios.
¿Cómo se implementa el *SGC en la práctica?
El Sistema de Garantía de Calidad (*SGC) de GRUPO JOMAR® se implementa en la práctica a través de varias medidas clave:
Cumplimiento Normativo: Aseguran que todas las operaciones y procedimientos cumplen con las leyes y regulaciones vigentes, incluyendo la ley 10/2010 de 28 de abril y su reglamento de desarrollo, aprobado mediante el Real Decreto 304/2014 de 5 de mayo. También cumplen con las modificaciones introducidas por el Real Decreto-ley 11/2018 de 31 de agosto y el Real Decreto-ley 7/2021 de 27 de abril.
Incorporación de Directivas Europeas: Implementan las obligaciones adicionales establecidas por la Directiva (UE) 2015/849 de 20 de mayo, que refuerza las medidas de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Auditorías Periódicas: Realizan auditorías internas y externas para identificar y corregir posibles incumplimientos.
Formación Continua: Proveen formación continua a su personal para mantenerlos actualizados sobre las normativas y mejores prácticas.
Documentación y Registro: Mantienen una documentación detallada y registros de todas las operaciones y procedimientos para asegurar la transparencia y trazabilidad.
Evaluación y Mejora Continua: Implementan un proceso de evaluación y mejora continua para optimizar sus procedimientos y asegurar el cumplimiento constante.
Estas medidas ayudan a GRUPO JOMAR® a mantener altos estándares de calidad y a evitar sanciones por incumplimiento.
Sobre la documentación que mantienen
GRUPO JOMAR® mantiene una documentación detallada y específica para asegurar la transparencia y el cumplimiento normativo. Esta documentación incluye:
Documentación Informativa: Proveen información detallada sobre sus servicios y operaciones, pueden visualizar y descargar la documentación referida en el menú Archivo, disponible en varios idiomas (EN, FR, ES).
Registros de Operaciones: Mantienen registros completos de todas las operaciones Financieras y de Fideicomisos.
Cumplimiento Legal: Documentan el cumplimiento de las normativas de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, incluyendo la ley 10/2010 y sus modificaciones.
Sistema de Garantía de Calidad (SGC): Incluyen procedimientos y auditorías para asegurar la calidad y el cumplimiento continuo.
Informes de Auditoría: Realizan y mantienen informes de auditorías internas y externas para identificar y corregir posibles incumplimientos.
¿Qué información contienen los informes de auditoría?
Los informes de auditoría de GRUPO JOMAR® contienen información detallada y específica para asegurar el cumplimiento normativo y la transparencia. Estos informes incluyen:
Evaluación de Cumplimiento: Análisis de cómo las operaciones y procedimientos cumplen con las leyes y regulaciones vigentes.
Identificación de Riesgos: Detección de posibles riesgos de incumplimiento y recomendaciones para mitigarlos.
Revisión de Procedimientos: Evaluación de la efectividad de los procedimientos internos y sugerencias para mejoras.
Resultados de Auditorías Internas y Externas: Resumen de los hallazgos de auditorías realizadas por equipos internos y auditores externos.
Acciones Correctivas: Planes de acción para corregir cualquier incumplimiento identificado y mejorar los procesos.
Aseguramiento de la Calidad (QA) y Control de Calidad (QC) en Finanzas
En Finanzas, tanto el Aseguramiento de la Calidad (QA) en Inglés Quality Assurance, como el Control de Calidad (QC) en Inglés Quality Control, son esenciales para garantizar la integridad y la fiabilidad de los sistemas, datos y operaciones financieras. El QC se centra en identificar y corregir defectos después de que un producto o sistema se ha completado, mientras que el QA se enfoca en prevenir errores mediante la implementación de procesos y pruebas durante el desarrollo.
El Aseguramiento de la Calidad (QA) en Finanzas:
Garantiza la calidad de los datos: El QA asegura que la información financiera sea precisa, confiable y coherente, evitando errores que puedan tener consecuencias legales o financieras.
Pruebas de funcionalidad y seguridad: Se realizan pruebas para verificar que las aplicaciones financieras funcionen correctamente, cumplan con las regulaciones y protejan los datos sensibles de los clientes.
Pruebas de rendimiento: Se evalúa la capacidad del sistema para manejar cargas de trabajo y garantizar tiempos de respuesta rápidos, cruciales para la satisfacción del cliente en el sector financiero.
Asegura el cumplimiento de las regulaciones: El QA ayuda a garantizar que las operaciones financieras cumplan con las leyes y regulaciones aplicables.
Identifica riesgos y vulnerabilidades: Se utilizan pruebas para identificar posibles riesgos y vulnerabilidades en los sistemas financieros, lo que permite tomar medidas preventivas.
El Control de Calidad (QC) en Finanzas:
Identifica y corrige defectos: El QC se encarga de detectar y solucionar los errores que puedan surgir en el desarrollo o la implementación de sistemas financieros.
Pruebas de verificación y validación: Se realizan pruebas para verificar que el producto final cumpla con los requisitos especificados y que los datos sean correctos.
Monitorización de la calidad: El QC monitorea la calidad del producto o servicio a lo largo de su ciclo de vida, identificando posibles problemas y tomando medidas correctivas.
Asegura la calidad de los productos y servicios financieros: El QC ayuda a garantizar que los productos y servicios financieros sean de alta calidad y cumplan con las expectativas del cliente.
Importancia en Finanzas:
Precisión de la Información: El QA y el QC son esenciales para garantizar que la información financiera sea precisa, confiable y útil para la toma de decisiones.
Cumplimiento Regulatorio: Ayudan a las empresas a cumplir con las regulaciones financieras y las normas de contabilidad.
Reducción de Riesgos: Ayudan a identificar y mitigar riesgos financieros, como fraudes y errores.
Mejora de la Eficiencia: Optimiza los procesos financieros y reduce el tiempo y los costos asociados con la corrección de errores.
En resumen:
El QA es proactivo, se enfoca en la prevención de errores y busca mejorar los procesos de desarrollo, mientras que el QC es reactivo y se centra en la identificación y corrección de defectos después de la producción.
Ambos son importantes en el sector financiero para garantizar la calidad, seguridad y fiabilidad de los sistemas, datos y operaciones financieras.
El QA es clave para evitar problemas antes de que ocurran, mientras que el QC asegura que los problemas detectados sean solucionados antes de que causen un impacto negativo.
GRUPO JOMAR® sólo opera con recursos propios, o mediante FIDEICOMISOS como FIDUCIARIO. BCBI™ cuenta PRIVADA de Negocios y Margen, dando cumplimiento entre otros a lo establecido en la ley10/2010 de 28 de abril de Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo y su reglamento de desarrollo, aprobado mediante Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo, su modificación medianteReal Decreto-ley 11/2018, de 31 de agosto, y del Real Decreto-ley 7/2021, de 27 de abril de 2021, con el objeto entre otros de incorporar la Directiva (UE) 2015/849, de 20 de mayo,
que establece obligaciones adicionales a las de la ley española. También se da cumplimiento a la Directiva 2018/1673 (Sexta Directiva o AMLD 6), sobre la prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo, junto con el Reglamento 2015/847 sobre la información que acompaña a las transferencias de fondos y al Reglamento (UE) 2019/2088 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 27 de noviembre de 2019, sobre la divulgación de información relativa a la sostenibilidad en el sector de los servicios financieros.
